Come eseguire la Due Diligence
1.0 Definizione di due diligence
Come definito su Wikipedia "Due diligence è l'indagine o l'esercizio di cura che un'azienda o una persona ragionevole è normalmente tenuta a svolgere prima di concludere un accordo o un contratto con un'altra parte o un atto con un certo standard di cura."
2.0 Perché la due diligence è indispensabile nel settore crypto?
Gli asset crypto vengono distribuiti utilizzando una rete di computer decentralizzata, a differenza degli asset tradizionali che si basano su un sistema centralizzato. Gli asset crypto hanno caratteristiche come irreversibilità, immutabilità, assenza di autorizzazione e assenza di fiducia, per cui l'industria crypto è un paradiso sia per i buoni giocatori che per i cattivi. I sistemi finanziari decentralizzati sono sempre più accettati nelle transazioni dalle aziende di tutto il mondo. Anche gli schemi di truffa sono stati segnalati in varie forme sin dalla nascita della prima criptovaluta, Bitcoin nel 2009.
Le forme comuni di truffe con criptovalute sono:
Rug pull scams
Hacker di rete
Truffe di phishing
Attacchi man-in-the-middle
Schemi Ponzi
Truffe giveaway
Exchange falsi e
Truffe di investimento
Pertanto, la due diligence è il miglior strumento per proteggere il tuo investimento nel mercato crypto dalle mani degli truffatori.
3.0 Due diligence nel settore crypto
Prima di investire in qualsiasi criptovaluta, è necessario visitare il loro sito web ufficiale e condurre le tue ricerche. Leggere attentamente il white paper, verificare il modello di allocazione dei token, il meccanismo di governance, la roadmap, la scalabilità, la composizione del team, la proprietà e gli investitori se non altro.
Se una criptovaluta non ha un sito web e un white paper o un documento simile allegato, cerca di astenerti dall'investire in quell'azienda.
Una tokenomics ben progettata e metodi di distribuzione dei token hanno un'influenza positiva sulle attività degli utenti in un sistema blockchain. È prudente verificare la tabella dei capitali azionari e la tabella dei capitali token prima di effettuare un investimento.
Molti tipi (Proof of Work, Proof of Stake, Delegated Proof of Stake) di algoritmi di consenso sono stati creati. Ognuno di essi ha vantaggi e svantaggi rispetto agli altri. Meccanismi di governance robusti possono limitare una blockchain di massa poiché apre la porta alla scalabilità.
La roadmap dello sviluppo di smart contract dovrebbe avere obiettivi SMART (Specifici, misurabili, raggiungibili, realistici e tempi definiti). Se la timeline ha obiettivi non realistici, non crederci.
Una blockchain scalabile non solo migliora le transazioni al secondo ma aggiunge con successo nuovi nodi all'interno della rete che la rende idonea all'adozione di massa. Se la blockchain sottostante di una criptovaluta non è scalabile, non stabilirà un rapporto duraturo con gli adottanti crypto.
L'Initial Coin Offering (ICO) è una piattaforma comune per raccogliere fondi per lanciare criptovalute. Molte monete sono scomparse subito dopo l'ICO. Assicurati che l'ICO non si stia protraendo troppo a lungo. Verifica se il processo ICO è sufficientemente trasparente.
Alcuni degli ICO fidati sono:
NXT nel 2013
Ethereum (ETH) nel 2014
NEO nel 2014
ARK nel 2016
Lisk (LSK) nel 2016
Cardano (ADA) nel 2016
EOS ICO nel 2018
Alcuni degli ICO falliti sono:
OneCoin (ONE) nel 2014
SpaceBit nel 2015
BitConnect (BCC) nel 2016
TEZOS nel 2016
BoringCoin (ZZZ) nel 2017
ENIGMA nel 2017
GetGems (GEMZ) nel 2017
Nano HealthCare Token (NHCT) nel 2018
PayCoin nel 2019
Un progetto blockchain team è costituito da professionisti di molte discipline come ingegneria, finanza, design, marketing, legale e risorse umane. Parlare con i membri del team fondatore e chiedere informazioni sulle loro attività quotidiane sono importanti mentre si investe in un progetto nella fase iniziale. Incontrare l'intero team insieme è importante per conoscere le dinamiche, la chimica e i disaccordi interni delle principali strategie del team. I riferimenti personali e professionali dei membri del team ti faranno sapere molto sui membri del team. Le precedenti organizzazioni di un fondatore seriale possono darti le informazioni che vuoi ottenere su di lui.
Le indagini sul modello di business adottato, sul prodotto finale, sui processi di distribuzione e sul modello di prezzo fanno parte del processo di due diligence. Se il modello di prezzo non può mostrare profitto, l'investimento in quell'azienda potrebbe non essere consigliabile.
L'audit di criptovalute è un compito arduo a causa dell'inesistenza di un metodo universale o di una guida. Tuttavia, alcune organizzazioni (Hacken, Certik, Halborn, PackShield e ConsenSys) hanno lanciato la loro operazione di audit di criptovalute. La criptovaluta può essere priva di bug e a prova di futuro se è controllata da un revisore scrupoloso.
La maggior parte delle transazioni nel settore crypto avviene tra account anonimi o pseudonimi in cui è difficile rilevare account sospetti. Ma ci sono dApp (Esempio https://eosrespect.io/) dove gli utenti sono verificati KYC e gli truffatori non hanno posto.
4.0 Conclusione
Indipendentemente dallo stadio del progetto crypto, la due diligence è uno strumento indispensabile prima di investire e non dovrebbe essere saltata. Per qualche ragione, se la due diligence è omessa, alcuni difetti nel progetto possono emergere in seguito che una buona due diligence avrebbe scoperto.
Autore: Sukanta Manna
Editor: Markus Hinrichs
Fonti e riferimenti
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